תאילנד נוקטת בצעדים חדשניים במאבק בהלבנת הון באמצעות חשבונות קריפטו
תעשיית הנכסים הדיגיטליים בתאילנד מתמודדת עם אחד האתגרים הגדולים במאבק בהלבנת הון – השימוש בחשבונות פרוקסי להעברת כספים בלתי חוקיים. במסגרת מאמצי המלחמה בתופעה זו, בורסות הקריפטו במדינה הקפיאו יותר מ-10,000 חשבונות חשודים, במהלך חדש המכונה "Speed Bump", כך הודיע איגוד סוחרי הנכסים הדיגיטליים של תאילנד (TDO).
בראיון עם ה-Bangkok Post, עט תונגיאי אסאווננד, מנכ"ל KuCoin Thailand ויושב ראש ה-TDO, הסביר כי חשבונות פרוקסי מהווים איום משמעותי על מערכת הקריפטו. קבוצות פשע מנצלות את האפשרויות שמציעה הטכנולוגיה להעברת כספים בלתי חוקיים דרך רשתות חשבונות, לפני שמאחדות אותם לחשבון יחיד שמעביר את הכספים לפלטפורמת קריפטו.
למרות שטכנולוגיית הבלוקצ'יין מאפשרת מעקב אחרי כתובות ארנקים וזרימת עסקאות, עדיין קיימת מגבלה משמעותית בזיהוי הבעלים האמיתיים של אותם כתובות. אסאווננד ציין כי זיהוי האדם האחראי על כתובת הארנק עדיין מהווה אתגר משמעותי.
כחלק מהמאמצים להתמודד עם הבעיה, ה-TDO הציג את מנגנון ה-Speed Bump, שמטיל נעילה של 24 שעות על עסקאות של 50,000 בהט או יותר. במהלך תקופה זו, המשתמשים נדרשים לעבור בדיקות נוספות, כולל אימות וידאו, לפני שהכספים ישוחררו. המטרה היא לשבש את המהירות שבה פועלות רשתות הפשע, ולמנוע מהן להזיז כספים לפני שאלה יזוהו.
למרות שהצעדים החדשים הובילו להקפאת אלפי חשבונות, מפעילי הקריפטו מתמודדים עם עלויות ציות הולכות וגדלות ונדרשים לפקח על חקירות עסקאות חשודות. קבוצות פשע מנסות לעקוף את הבקרות על ידי פתיחת חשבונות מחליפים.
נוסף לכך, ה-TDO משתף פעולה עם הרשויות לחיזוק ההגנות במערכת הפיננסית. המאמצים כוללים קישור מסדי נתונים חשודים עם מערכת התשלומים של בנק תאילנד וסוכנויות אכיפת החוק, כדי לסנן אנשים בסיכון גבוה.
בנוסף למהלכים אלה, תאילנד השיקה תוכנית TouristDigiPay, המאפשרת לתיירים להמיר מטבעות קריפטו לבהט תאילנדי לצורך תשלומים במהלך שהותם במדינה. התוכנית כוללת פתיחת חשבון עם ספק נכסים דיגיטליים מוסדר ובדיקות זהות מחמירות.
צעדים נוספים כוללים אישור פטור ממס לחמש שנים על רווחי קריפטו לסוחרים מקומיים, במטרה לעודד שמירה של כספים בתוך המדינה. מחלקת ההכנסות מתכוננת ליישם את מסגרת הדיווח על נכסי קריפטו (CARF) לתמיכה בשיתוף עולמי של נתוני חשבונות.
הצעדים שננקטו בתאילנד עשויים להוות דוגמה למדינות אחרות שמתמודדות עם אתגרים דומים בתחום הקריפטו. מה דעתכם על המהלכים האלה? האם לדעתכם הם יעילים במאבק בהלבנת הון או שיש צורך בצעדים נוספים?