חשיפה: כספים בלתי חוקיים עוברים דרך בורסות קריפטו מובילות בעולם
חקירת "Coin Laundry" שנערכה על ידי הקונסורציום הבינלאומי של עיתונאים חוקרים (ICIJ) חושפת כיצד כספים בלתי חוקיים מועברים דרך בורסות קריפטו מרכזיות, תוך שימוש בביטקוין ובמטבעות דיגיטליים אחרים כחלק מכלכלה צללים עולמית. הפרויקט, שארך עשרה חודשים, כלל שותפים תקשורתיים מ-35 מדינות ואסף נתונים על מאות כתובות ארנקים הקשורות להונאות, גניבות והפרות סנקציות.
החקירה העלתה כי סוחרי סמים, רשתות הונאה וקבוצות האקרים משתמשים בבורסות קריפטו כמו Binance, OKX, Coinbase ו-Kraken להעברת כספיהם. דוגמה מרכזית היא הקבוצה הפיננסית הקמבודית Huione, שנחשבת על ידי הרשויות בארה"ב כ"חשש עיקרי להלבנת כספים". Huione שלחה כ-1 מיליון דולר ב-USDT לבורסות עד ליולי 2025, כשהסכום הכולל הגיע ל-408 מיליון דולר בשנה אחת.
אחת התגליות המרכזיות של החקירה היא שתזרימי הכספים המפוקפקים נמשכו גם כאשר Binance פעלה תחת פיקוח משפטי כחלק מהסדר טיעון להפרת חוקי מניעת הלבנת הון בארה"ב. על פי ההסדר, החברה התחייבה לשלם 4.3 מיליארד דולר, אך זה לא עצר את הפעילות הבלתי חוקית.
תופעה נוספת שהתגלתה היא פעילותם של "שולחנות מזומנים" בערים גדולות כמו הונג קונג, טורונטו ולונדון, המאפשרת למשתמשים לפדות קריפטו באופן אנונימי. כך, הכנסות בלתי חוקיות מצליחות לעבור מתחת לרדאר הפיקוח הרגולטורי, מה שמקשה על מאמצי האכיפה הבינלאומיים.
הדו"ח גם מתאר כיצד קורבנות הונאה ב-12 מדינות שונות ראו את כספיהם מועברים דרך אותן פלטפורמות. אחת הדוגמאות היא פרשת הפונזי של ולדימיר אוחוטניקוב, שהצליח לגנוב 340 מיליון דולר ממשקיעים דרך פלטפורמת השקעות קריפטו מניפולטיבית.
למרות שהבלוקצ'יין מציע שקיפות, פושעים משתמשים בארנקים אנונימיים ובכלים כמו "מחליפים" כדי לטשטש את העקבות. יותר מתריסר עובדים לשעבר בציות בבורסות כמו Binance ו-OKX דיווחו על הקושי להתמודד עם טכניקות ההלבנה המתקדמות.
רגולטורים ברחבי העולם הטילו קנסות של לפחות 5.8 מיליארד דולר על בורסות קריפטו, אך הפיקוח נותר חלקי. הרשויות בארה"ב מעריכות הפסדים הקשורים לקריפטו ב-9.3 מיליארד דולר בשנת 2024. האם הגברת הפיקוח הרגולטורי תספיק לעצור את גלי ההלבנה העולמיים האלו?