הרגולטור האמריקאי חוסם את מייסד Celsius, אלכסנדר משינסקי, מפעילות בשווקים לצמיתות
אלכסנדר משינסקי, מייסד ומנכ"ל לשעבר של חברת Celsius, נאסר לצמיתות מלסחור בשווקים המפוקחים על ידי הוועדה למסחר בחוזים עתידיים של סחורות בארה"ב (CFTC). זאת לאחר שבית משפט פדרלי אישר צו הסכמה לסיום תיק האכיפה של הרגולטור נגדו לשנת 2023. הצו, שניתן על ידי בית המשפט המחוזי של ארה"ב במחוז הדרומי של ניו יורק, מונע גם ממשינסקי להפר סעיפי מניעת הונאה מסוימים בחוק המסחר בסחורות ובתקנות ה-CFTC.
ה-Celsius היא פלטפורמה לנכסים דיגיטליים אשר הופעלה על ידי משינסקי וחברתו. הפלטפורמה איפשרה ללקוחות להפקיד מטבעות קריפטוגרפיים, אשר אוגדו יחד ושימשו ליצירת הכנסות. לקוחות הובטחו קבלת תשלומי ריבית שבועיים או תגמולים מפעילויות אלו. אולם, התלונה של ה-CFTC טענה כי בין השנים 2018 ועד יוני 2022, משינסקי ו-Celsius הטעו מאות אלפי לקוחות בהצהרות כוזבות לגבי בטיחות הפלטפורמה והרווחיות שלה.
לפי הרגולטור, משינסקי קידם את Celsius באמצעות סרטונים ציבוריים, שידורים חיים, פוסטים בבלוג ותוכן ברשתות חברתיות, תוך הצגת הפלטפורמה כאלטרנטיבה בטוחה לבנקים. עם זאת, ה-CFTC טענה כי Celsius נקטה באסטרטגיות השקעה מסוכנות כדי לייצר את התשואות שהובטחו ללקוחות, כולל הלוואות ללא בטחונות והסכמים מסוכנים של מימון מבוזר.
ההשלכות של הקריסה היו חמורות. כספי הלקוחות לא היו בטוחים כפי שהובטח, והחברה הגישה בקשה לפשיטת רגל. הרגולטור ציין כי Celsius קיבלה כ-20 מיליארד דולר מכספי הלקוחות במהלך פעילותה. ביולי 2023, בית המשפט הוציא צו מניעה קבוע נגד Celsius, ומשינסקי נותר כנאשם היחיד בתיק האזרחי של ה-CFTC.
תיק ה-CFTC היה חלק מסיפור רחב יותר. תובעים פדרליים בניו יורק הגישו תיק פלילי נגד משינסקי, שכלל את אותם מעשים נטענים. ב-3 בדצמבר 2024, הודה משינסקי באשמה בעבירה של הונאת סחורות ובעבירה של הונאת ניירות ערך. הוא נידון ל-12 שנות מאסר ונדרש לשלם קנס של 50,000 דולר ולהחרים 48.39 מיליון דולר.
מקרה זה מדגיש את החשיבות של רגולציה ופיקוח בתחום המטבעות הדיגיטליים והסחורות. השוק הדיגיטלי מציע הזדמנויות רבות, אך עם זאת, הוא טומן בחובו גם סיכונים משמעותיים. הסיפור של Celsius מהווה תזכורת חריפה לצורך בשקיפות והגנה על הלקוחות. מה דעתכם על המקרה? האם אתם חושבים שהפיקוח על מטבעות דיגיטליים צריך להיות חמור יותר?