הפיקוח על שוק הקריפטו בהודו מתהדק: 49 בורסות נרשמו תחת FIU
בשנים האחרונות, שוק הקריפטו בהודו עבר תהפוכות רבות, כאשר הרשויות מגבירות את הפיקוח והרגולציה על המגזר המתפתח. לאחרונה, יחידת המודיעין הפיננסי של הודו (FIU) הודיעה כי 49 בורסות למטבעות קריפטוגרפיים השלימו את תהליך הרישום במסגרת מניעת הלבנת הון לשנת הכספים 2024-25. זהו צעד משמעותי במאמץ לחזק את הפיקוח הרגולטורי על נכסים דיגיטליים במדינה.
בקרב 49 הבורסות שנרשמו, 45 מהן הן פלטפורמות מקומיות, בעוד שהארבע הנותרות הן פלטפורמות זרות הרשומות תחת FIU כגופים מדווחים. המהלך מאפשר לפלטפורמות אלו להמשיך לשרת את המשתמשים ההודים תוך עמידה בתקנות המקומיות. הצעד הזה משתלב במגמה רחבה יותר של רגולציה והסדרה של מטבעות קריפטוגרפיים על ידי מדינות שונות ברחבי העולם.
מטבעות קריפטוגרפיים מוגדרים בהודו כנכסים דיגיטליים וירטואליים (VDAs), והפלטפורמות המסייעות במסחר בהם מוגדרות כנותני שירות לנכסים דיגיטליים וירטואליים (VDA SPs). בשנת 2023, הרגולטורים החילו באופן רשמי את חוק מניעת הלבנת הון (PMLA) על ישויות אלו, מה שמחייב אותן להגיש דוחות על עסקאות חשודות (STRs).
ה-FIU מדגיש את חשיבות המעקב והדיווח בתחום הקריפטו. בין חובותיהם של ה-VDA SPs נכללים זיהוי ודיווח על בעלות מועילה של ארנקים, מעקב אחר גיוסי כספים כמו הנפקות מטבע ראשוניות, ומעקב אחר העברות בין ארנקים. לצד זאת, הדו"ח השנתי של FIU מזהיר מפני השימוש האפשרי של נכסים דיגיטליים בפעילויות פליליות, כמו הלבנת הון והימורים בלתי חוקיים.
בשנת הכספים 2024-25, FIU הטיל קנסות בגובה 28 קרור רופי (כ-3.1 מיליון דולר) על בורסות קריפטו שלא עמדו בתקנות. בחודש אוקטובר, נשלחו הודעות ל-25 בורסות קריפטו, כולל שמות ידועים כמו BingX ו-Poloniex, בשל אי עמידה בכללי מניעת הלבנת הון.
במקביל, מספר בורסות גלובליות חידשו את פעילותן בשוק ההודי לאחר השלמת דרישות הרגולציה המקומיות. לדוגמה, בייביט חזרה לפעול בהודו לאחר תשלום קנס של מיליון דולר, וביננס חזרה לשוק לאחר תשלום קנס של 2.2 מיליון דולר.
המאמצים להדק את הפיקוח אינם מוגבלים לרישום הבורסות בלבד. הרשויות בהודו מגבירות את פעולות האכיפה נגד הונאות קריפטו. לאחרונה, פורקו מספר הונאות מורכבות שהונתו משקיעים באמצעות סכסוכי פונזי שהבטיחו תשואות גבוהות.
האם לדעתכם ההחמרה ברגולציה תסייע ביצירת סביבה בטוחה יותר למסחר בקריפטו בהודו, או שמא היא תכביד על החדשנות בתחום? נשמח לשמוע את דעתכם.