האם המשקיעים המוסדיים מוכנים לעתיד דיגיטלי?
בעולם שבו הטכנולוגיה הדיגיטלית מתפתחת בקצב מסחרר, משקיעים מוסדיים מתחילים לשקול מחדש את האסטרטגיות שלהם לניהול נכסים. דו"ח חדש של חברת סטייט סטריט, המציגה את תובנותיה על השימוש ההולך וגובר בנכסים דיגיטליים וטכנולוגיות כמו בלוקצ'יין ובינה מלאכותית, מצביע על מגמות מעניינות בתחום זה.
הדו"ח מצא כי כיום נכסים דיגיטליים מהווים כ-7% מתיקי ההשקעות המוסדיים, והתחזיות מצביעות על עלייה ל-16% עד שנת 2028. משקיעים מקצים חלק ניכר מהתיקים למטבעות דיגיטליים יציבים ולגרסאות מתוקננות של מניות או אג"ח. עם זאת, המטבעות הקריפטוגרפיים כמו ביטקוין ואיתריום ממשיכים להוביל בתשואות, כאשר 27% מהנשאלים דירגו את ביטקוין כנכס המצליח ביותר.
נראה כי נכסים פרטיים נחשבים להימור המוביל להפקת תועלת מהתוקניזציה. רוב המשקיעים מצפים שנכסים דיגיטליים יהפכו למיינסטרים בעשור הקרוב, אולם הם נשארים זהירים לגבי מהירות האימוץ. בסקר שנערך בשיתוף עם כלכלת אוקספורד, השתתפו מעל 300 משקיעים מוסדיים שהתבקשו להביע את דעתם על השימוש בנכסים דיגיטליים, בינה מלאכותית ובלוקצ'יין.
בנוסף, המחקר מדגיש את חשיבותן של טכנולוגיות כמו ספר חשבונות מבוזר (DLT) ובינה מלאכותית כחלק מהאסטרטגיות לטרנספורמציה דיגיטלית. כמעט כל החברות שהשתתפו במחקר השיקו או מתכננות להשיק אסטרטגיות לשילוב טכנולוגיות מתקדמות, כדי לאוטומט תהליכים ולהגביר את היעילות.
למרות כל זאת, רבות מהחברות עדיין מפקפקות בכך שמערכות מבוססות בלוקצ'יין יחליפו את תשתיות המסחר והשמירה המסורתיות. כמעט מחצית מהנשאלים צופים שהשקעות היברידיות בין פיננסים מבוזרים ומסורתיים יהפכו למיינסטרים בתוך חמש שנים.
סטייט סטריט, המספקת שירותים פיננסיים מוסדיים, מנהלת כיום כ-49 טריליון דולר בנכסים בחסות או בניהול. החברה מציינת כי טכנולוגיות דיגיטליות הן חלק בלתי נפרד מהעתיד של ניהול נכסים.
האם לדעתכם נכסים דיגיטליים יצליחו להשתלב באופן מלא בשוק המסורתי? האם ייתכן שבלוקצ'יין ובינה מלאכותית יהפכו לכלים המרכזיים בניהול ההשקעות בעתיד הקרוב? נשמח לשמוע את דעתכם ולהמשיך את הדיון בנושא מרתק זה.