לוקסמבורג מזהירה מפני סיכוני הלבנת הון בתחום הקריפטו
בסקירת הסיכון הלאומית של שנת 2025, לוקסמבורג דירגה את ספקי השירותים לנכסים וירטואליים (VASPs) כגופים שמסכנים מאוד להלבנת הון. דו"ח זה מדגיש את החששות הקשורים לחשיפה של תחום הקריפטו לפשעים כלכליים, ומבהיר כי הסיכון המהותי של ספקי שירות אלו נחשב "גבוה". הדבר נובע מגורמים כמו נפח העסקאות, קהל הלקוחות, ערוצי ההפצה, מבני המשפט והפעילות הבינלאומית שלהם.
עוד בשנת 2020, סקירה לאומית זיהתה את ספקי השירותים כנושאי סיכון גדל, ואילו ב-2022 דו"ח הצביע על כך שהסיכונים הקשורים לנכסי קריפטו ולמטבעות וירטואליים הם גבוהים במיוחד, בין היתר בשל אופיים האינטרנטי והחוצה גבולות.
האיחוד האירופי, בו לוקסמבורג נמנית בין המדינות המייסדות, פועל להסדרת תחום המטבעות הדיגיטליים. מסגרת "השוק בנכסי קריפטו" (MiCA) היא חלק מהותי ממאמץ זה, המיועדת לאחד את הרגולציה על עולם הקריפטו בכל 27 מדינות האיחוד. מאז ינואר, ספקי שירותי נכסים דיגיטליים מקבלים רישיונות לפעול כחוק באיחוד האירופי, כולל בורסות כמו Kraken שהשיקו מסחר בחוזים נגזרים על פי פיקוח.
מסגרת MiCA כוללת גם דרישות חדשות ליציבות המטבעות הדיגיטליים (מטבעות יציבים). חברת Tether, שהובילה את מטבע ה-USDT, מסרבת להתאים את עצמה לחוקים החדשים ולכן הוסרה מפלטפורמות קריפטו באיחוד האירופי כמו Crypto.com ו-Coinbase.
ככל שמטבעות דיגיטליים תופסים מקום גדול יותר במערכת הפיננסית, כך גם הכיוון שלהם להלבנת הון גדל. לאחרונה, משטרת הונג קונג עצרה 12 חשודים במעורבות בתכנית הלבנת הון בינלאומית שהתבססה על קריפטו.
לפי דוחות החודש, רשויות אכיפת החוק באירופה עצרו 17 חשודים הקשורים ל"מאפיית בנק קריפטו", הלבנת מעל 21 מיליון יורו בקריפטו עבור ארגונים פליליים מהמזרח התיכון וסין. במהלך הפעילות נתפסו פריטים ששוויים 4.5 מיליון יורו, כולל מזומנים, מטבעות דיגיטליים, רכבים, רובים ומכשירים אלקטרוניים שונים.