Paxful נקנסה ב-4 מיליון דולר לאחר הודאה בקשרים לפעילות פלילית בפלטפורמת הקריפטו שלה
פלטפורמת המסחר בנכסים וירטואליים עמית לעמית, Paxful, עומדת במרכזה של פרשה משפטית חמורה שהגיעה לסיומה לאחר שהחברה הודתה בעבירות פדרליות שונות. החברה, שהתפרסמה כזירה למסחר בביטקוין ובמטבעות קריפטוגרפיים אחרים, נידונה לשלם קנס פלילי של 4 מיליון דולר. זאת לאחר שהודתה בקידום זנות בלתי חוקית, הפרת חוק סודיות הבנקאות, והעברת כספים שמקורם בפעילות פלילית.
הקנס שנקבע ל-Paxful נגזר מהיכולת הכספית של החברה להתמודד עם ההשלכות הפיננסיות של הפרשה. הרשויות הפדרליות ציינו כי החברה הפיקה רווחים נכבדים מהקלה על עסקאות עבור פושעים, תוך שהיא אינה מקפידה על בקרות למניעת הלבנת הון. למרות שידעה כי משתמשים בפלטפורמה שלה עוסקים בפשעים חמורים כמו הונאה, סחיטה, זנות, וסחר בבני אדם.
בין השנים 2017 ל-2019, Paxful הקלה על יותר מ-26.7 מיליון עסקאות בשווי כולל של כמעט 3 מיליארד דולר. מסמכי בית המשפט חשפו כי היא הפיקה יותר מ-29.7 מיליון דולר מהעסקאות הללו, חלקן קשורות לעבירות פליליות. החברה גם העבירה מטבעות וירטואליים בשם Backpage, פלטפורמת פרסום מקוונת שהודתה מאוחר יותר בניהול פעילות זנות בלתי חוקית.
משרד המשפטים האמריקאי ציין כי מייסדי Paxful התייחסו לאפקט Backpage, שלטענתם סייע לצמיחתה של הפלטפורמה. בין השנים 2015 ל-2022, עסקאות Paxful עם Backpage ואתרים דומים הובילו להעברת ביטקוין בשווי כמעט 17 מיליון דולר לאתרים אלה, והחברה הרוויחה לפחות 2.7 מיליון דולר ברווחים.
הסכם ההודאה קובע כי Paxful שיווקה את עצמה כפלטפורמה שאינה דורשת מידע זיהוי לקוח (KYC), ואפשרה למשתמשים לסחור מבלי לאסוף נתוני KYC חיוניים. בנוסף, היא לא סיפקה לצדדים שלישיים מדיניות AML מיושמת או נאכפת, ונכשלה בהגשת דוחות על פעילות חשודה.
למרות שהקנס הפלילי המתאים היה 112.5 מיליון דולר, הסכימה הרשת לאכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) על קנס של 4 מיליון דולר בלבד. ההודאה באשמה של Paxful הייתה חלק מהסדר מתואם, וביולי 2024, מייסד שותף של החברה וה-CTO לשעבר, ארתור שבק, הודה גם הוא בהפרות AML קשורות.
הפרשה מעוררת שאלות רבות על האחריות של פלטפורמות הקריפטו בתחום הפיקוח והציות לחוקי מניעת הלבנת הון. האם לדעתכם יש להחמיר את הפיקוח על פלטפורמות דומות? כיצד ניתן להבטיח שהן לא יהפכו לכלי בידי פושעים? נשמח לשמוע את דעתכם.