ציטוט מ מערכת האתר ב 14/05/2025, 06:38

שני מנהלים לשעבר בחברת ההלוואות בקריפטו, Cred, שהינה בתהליך פשיטת רגל, הודו באשמות הונאת תקשורת הקשורה לקריסת החברה. דניאל שאט, המנכ"ל לשעבר, וג'וזף פודולקה, הכסבן הראשי לשעבר, הודו באשמה במסגרת הסכם טיעון עם התובעים, בהתאם להודעה מ-13 במאי שהוגשה בבית משפט מחוזי בקליפורניה. השופט המחוזי, ויליאם אולספ, אישר את הסכמי הטיעון וקבע את מועד גזר הדין ל-26 באוגוסט. הונאת תקשורת יכולה להוביל לעונש של עד 20 שנות מאסר וקנס של 250,000 דולר לאנשים פרטיים ו-500,000 דולר לעסקים.

לאחר קבלת ההודאה, השופט אולספ קבע מועד לגזר הדין לאוגוסט. על פי מה שדווח על ידי PACERLaw360, כחלק מהסכם הטיעון, הודו שאט ופודולקה כי הציגו מידע "חיובי במכוון תוך הסתרת חדשות שליליות" כדי לעודד לקוחות להפקיד את מטבעותיהם בחברת Cred. התובעים הציעו עונשי מאסר של עד 72 חודשים לשאט ועד 62 חודשים לפודולקה.

שאט ופודולקה עמדו מול 13 אישומים של הונאת תקשורת והלבנת כספים. כאשר Cred קרסה והגישה בקשה לפשיטת רגל, לקוחותיה הפסידו עד 150 מיליון דולר. עם זאת, במאי 2024 הודיע משרד המשפטים האמריקאי כי הנכסים שברשות החברה נאמדים בערך שוק של מעל 783 מיליון דולר.

בהסכם הטיעון, הודו הנאשמים כי מעשיהם הביאו להפסדים של בין 65 מיליון ל-150 מיליון דולר למשתמשים. גם ג'יימס אלכסנדר, מנהל המסחר הראשי לשעבר ב-Cred, מואשם בהונאת תקשורת והלבנת כספים.

התובעים טוענים שהמנהלים של Cred הטעו את הלקוחות לגבי שיטות הלוואה והשקעה ולא גילו שהעסקאות הסתמכו על חברת MoKredit Inc. הסינית, שמנהלת מיקרו הלוואות בלתי מאובטחות לגיימרים סינים. Cred טענה שההשקעות שלה מגובות ומובטחות, אך התובעים טענו שהדבר אינו נכון.

לאחר ירידה של 40% במחיר הביטקוין ב-11 במרץ 2020, Cred התקשתה לעמוד בדרישות הביטחון והתקרבה לפשיטת רגל. המנהלים ניסו לגייס לקוחות חדשים תוך הפחתת סיכונים, כך טענו התובעים. בנובמבר 2020, כשהוכרז על פשיטת הרגל של Cred, משתמשים רבים הביעו דאגה ברשתות החברתיות ושאלו על בטיחות כספם.

בקשרים למייסדים אחרים בתחום הקריפטו השנה, אלכס משינסקי, מייסד פלטפורמת ההלוואות Celsius, נידון ל-12 שנות מאסר בגין הונאה. בחודש ינואר השנה, טראוויס פורד, אחד ממייסדי Wolf Capital והסוחר הראשי, הודה בהונאת תקשורת לאחר שגייס יותר מ-9 מיליון דולר ממשקיעים עם הבטחות שווא להחזרים גבוהים.